Smíšené fondy jako investiční řešení vše v jednom
Pro část finančních rezerv, které potřebují investoři na zavolanou, zůstává ideálním produktem bankovní nebo spořící účet. Je však potřeba si uvědomit, že tyto produkty nejenže nenesou prakticky žádný úrok, ale navíc z nich postupně ukrajuje inflace. Je proto zřejmé, že se investoři musí poohlížet po produktech, které ochrání hodnotu finančních rezerv a v ideálním případě vydělají ještě něco navíc.
Alternativou pro krátkodobé uložení finančních rezerv pro investiční horizont okolo jednoho roku mohou být fondy krátkodobých dluhopisů. Jakou strategii ale volit pro správu střednědobých a dlouhodobých rezerv? Zde je možné být výrazně odvážnější. A můžete být o to odvážnější, o co delší je váš investiční horizont.
Investice bez starostí
Investoři mají hned dvě možnosti. Své investiční portfolio si mohou poskládat sami výběrem akciových a dluhopisových investic v poměru, který odpovídá jejich rizikovému profilu. Musejí však mít dostatečné znalosti a hlavně čas sledovat vývoj na trzích a adekvátně upravovat svoje investiční portfolio.
Pokud se ale nechtějí o nic starat, vhodnou alternativou jsou investice do smíšených fondů. Smíšené fondy investují do různých typů aktiv prostřednictvím jediné investice. Obvykle se jedná o kombinaci dluhopisů a akcií.
Existují také fondy, které mají širší zaměření a investují rovněž do komodit nebo nemovitostí. Konzervativní složku tvoří zpravidla dluhopisy, které portfoliu dodávají jednak stabilitu spojenou s nižším kolísáním hodnoty, ale také nižší výnosy. Potenciál vyšších výnosů zajišťuje akciová složka, se kterou se pojí i vyšší riziko.
Proč jsou smíšené fondy mezi investory tak oblíbené
Odpověď je celkem snadná. Pokud máte dostatek času a znalostí, můžete si své portfolio spravovat sami. Většina drobných investorů ale věnuje svůj čas spíše práci, rodině, koníčkům a hledá profesionální správce aktiv, kteří se budou o jejich finanční rezervy starat na základě předem dohodnutých pravidel (investiční strategie fondu). Individuální správa investičního portfolia je pro drobné investory většinou nedostupná, a tak se jako nejlepší možnost ukazují právě smíšené fondy.
Smíšené fondy vyhledávají atraktivní příležitosti napříč různými finančními trhy. V rámci jediné investice tak získáte vyvážený mix různých typů aktiv. Portfolio manažeři nastavují poměr akciové a dluhopisové složky podle aktuálního tržního vývoje. Cílem je dosáhnout optimálního poměru mezi výnosem a rizikem. Klíčová je zde aktivní správa. Díky ní fond využívá v období hospodářského růstu potenciálu akciového trhu a generuje zisky, zatímco v období poklesu omezuje ztráty díky konzervativní složce portfolia.
Smíšené fondy jsou dlouhodobě nejoblíbenější investicí v ČR a jejich obliba stále roste. Podle Asociace pro kapitálový trh ČR dosáhl objem investovaných prostředků ve smíšených fondech ve prvním čtvrtletí tohoto roku téměř 280 miliard korun.
Jak vybrat investiční řešení na míru
Investoři by měli věnovat pozornost především dvěma základním kritériím:
Jaký je jejich investiční horizont?
Rezerva se investuje vždy krátkodobě a konzervativně, peníze na důchod dlouhodobě, a pokud to tolerance rizika dovolí, tak dynamicky.
Jaká je očekávaná kolísavost portfolia?
Vyšší kolísavost portfolia znamená, že fond má sice potenciál dosáhnout vyšších výnosů, ale snáze se může propadnout do záporných čísel. Čím vyšší je stupeň rizika, tím vyšší kolísavost lze očekávat.
Zodpovězením těchto otázek si investor udělá obrázek, zda chce investovat spíše konzervativně, vyváženě nebo dynamicky.
NN Smíšené fondy z rodiny Patrimonial
.png)
.png)
.png)
Proč investovat do smíšených fondů s NN Investment Partners
.png)
Právní upozornění
HTML Example
A paragraph is a self-contained unit of a discourse in writing dealing with a particular point or idea. Paragraphs are usually an expected part of formal writing, used to organize longer prose.
Nepřehlédněte
Komentář k vývoji dluhopisového trhu
Rizika spojená s investováním
Komentář k aktuálnímu vývoji trhů – duben 2024
Komentář ke snížení sazeb ČNB 20. března 2024
Právní upozornění
Internetová stránka Goldman Sachs Asset Management B.V., Czech Branch poskytuje informace institucionálním, soukromým a profesionálním investorům či poradcům. Informace a prospekty na této internetové stránce by neměly být považovány za nabídku ani za výzvu k nákupu, prodeji nebo k účasti na jakékoliv obchodní strategii nebo k poskytování investičního výzkumu, a nejsou určeny pro distribuci nebo použití jinou osobou v jiné zemi, kde investiční fondy ani služby zde uvedené nejsou povolené ani registrované k distribuci, nebo v nichž je šíření informací o fondech či službách zakázáno. Prosím, přečtěte si dokument s informacemi o fondu. Ujistěte se, ve kterých zemích jsou fondy povoleny či zaregistrovány k distribuci. Fondy a služby nemusí být vhodné pro všechny investory a jejich nabízení nemusí být povoleno místními zákony či předpisy. Před rozhodnutím o investici by se investoři měli řídit radou svých nezávislých poradců a měli by se seznámit s místními zákony upravujícími investování. Investoři by si měli zjistit u svého distributora, zda jednotlivé fondy uvedené na těchto stránkách patří do kategorie fondů, které jsou pro ně vhodné. Tato internetová stránka není určená osobám naplňující definici „US Person“, tak jak je definováno v oddíle 902 nařízení S amerického zákona o cenných papírech z roku 1933, a není zamýšlena ani nesmí být používána k prodeji investic nebo úpisu cenných papírů v zemích, kde to příslušné orgány nebo právní předpisy zakazují.
Hodnota vaší investice může růst nebo klesat. Výkonnost v minulosti není spolehlivým ukazatelem budoucích výnosů. Některé fondy na internetových stránkách mohou využívat pákového efektu, derivátů nebo investovat až 100 % svých celkových čistých aktiv do nekótovaných cenných papírů, které mohou pocházet z tzv. rozvíjejících se zemí. To může zahrnovat konkrétní rizika, kterých by si měli být investoři vědomi, a mezi něž patří rizika spojená s politickou a ekonomickou stabilitou, směnným kurzem, jakož i příslušnými zahraničními daněmi a účetními standardy. Pro všechny investiční fondy uvedené na těchto internetových stránkách byl vytvořen dokument Klíčové informace pro investory (KID), který obsahuje informace o produktu a souvisejících nákladech a rizikách. Nepodstupujte zbytečná rizika. Přečtěte si Klíčové informace pro investory. Jakékoliv jiné produkty nebo cenné papíry, které jsou uvedené na této internetové stránce, mají své vlastní podmínky, které by také měly být před provedením jakékoliv transakce konzultovány.
Obsah internetové stránky Goldman Sachs Asset Management B.V., Czech Branch je založen na informačních zdrojích, které jsou považovány za spolehlivé. Nicméně nelze poskytnout záruku či prohlášení, výslovné nebo implicitní, co se týče správnosti nebo úplnosti těchto informací; Goldman Sachs Asset Management., Czech Branch ani jiná společnost či osoba v její vlastnické struktuře, ani žádný z jejích vedoucích představitelů, manažerů, či zaměstnanců nepřijímá odpovědnost ohledně zde uvedených informací či doporučení. Informace na této internetové stránce podléhají změnám bez předchozího upozornění.
Na toto prohlášení se vztahují zákony České republiky.